黑卡400電話辦理

100元(yuan)收購的(de)身份(fen)證、電話卡、銀(yin)行卡和U盾(dun)組成的(de)“四件(jian)套”，通過快遞(di)“內鬼”以2000元(yuan)倒賣給全國乃(nai)至境(jing)外(wai)的(de)詐(zha)騙團伙，用(yong)于收取、轉(zhuan)移和洗(xi)白贓(zang)款，逃避(bi)公安機關(guan)對資金鏈的(de)追查。

近期，深(shen)圳(zhen)警方破獲(huo)一個特大詐騙作案網絡，抓獲(huo)110名犯(fan)罪(zui)嫌疑(yi)人(ren)(ren)。記(ji)者追蹤調查發現，犯(fan)罪(zui)嫌疑(yi)人(ren)(ren)收購身(shen)份證復印件(jian)或以假身(shen)份證批量辦理手機(ji)(ji)卡(ka)，買賣(mai)、持(chi)有大量銀行卡(ka)，導致手機(ji)(ji)卡(ka)實名制、銀行卡(ka)限卡(ka)令(ling)及賬戶實名制等在實際操作中落空。

收購(gou)、制(zhi)假證、倒(dao)賣、洗(xi)錢(qian)“一條(tiao)龍”，手機卡(ka)、銀行卡(ka)淪(lun)為洗(xi)錢(qian)工具(ju)

記者從深圳市(shi)公(gong)安局(ju)龍崗分局(ju)獲悉，近期，龍崗警方偵破一個(ge)特(te)大詐騙(pian)作案(an)網絡，專案(an)組在全國17個(ge)城市(shi)抓獲犯罪(zui)嫌疑人110名，現(xian)場繳獲假身份證933張、銀行卡1892張、U盾1070個(ge)、手機265部、電話卡621張、密碼(ma)器(qi)234個(ge)、假公(gong)章246枚(mei)及(ji)制證設(she)備一批(pi)，涉案(an)金(jin)額巨大。

記者采訪發現，該作案網絡由在(zai)深圳南灣街道團伙(huo)成員（卡(ka)總）、其他(ta)(ta)地(di)方的(de)卡(ka)販(fan)、快遞行業(ye)“內鬼(gui)”、詐騙團伙(huo)、洗錢團伙(huo)（水房）等(deng)組成。他(ta)(ta)們以收購(gou)和販(fan)賣身份證、電話卡(ka)、銀行卡(ka)、U盾(dun)組成的(de)“四件套”為(wei)主(zhu)，形成了一條黑色(se)產業(ye)鏈。

專人收購“四件套”。“卡販”以100元至300元收集“四件套”，再以350元至400元賣給“卡總”。辦卡者每辦一張銀行卡可以從“卡販”手里獲取10北京400電話代理610元報酬。

利用身(shen)份(fen)證(zheng)(zheng)復印(yin)(yin)件(jian)翻制假(jia)(jia)證(zheng)(zheng)。“卡總”將收(shou)集的身(shen)份(fen)證(zheng)(zheng)復印(yin)(yin)件(jian)交給制假(jia)(jia)中(zhong)心(xin)，由制假(jia)(jia)中(zhong)心(xin)制作成假(jia)(jia)身(shen)份(fen)證(zheng)(zheng)。這種假(jia)(jia)身(shen)份(fen)證(zheng)(zheng)除了沒有(you)電(dian)子芯片(pian)外(wai)，與真身(shen)份(fen)證(zheng)(zheng)幾乎無(wu)差別。

倒賣給詐(zha)騙(pian)團伙。“卡總”借助(zhu)物(wu)流快遞(di)公(gong)司的“內鬼”，將(jiang)成套(tao)的身份證、電話卡、銀行(xing)卡、U盾等(deng)實物(wu)資(zi)料(liao)販賣給全國(guo)13個電信(xin)網絡(luo)作案重(zhong)點地區人員(yuan)及東南亞、歐(ou)洲等(deng)境外的電信(xin)網絡(luo)詐(zha)騙(pian)分子。

據調查，“卡總(zong)”將(jiang)“四件(jian)套”以800元(yuan)(yuan)至2000元(yuan)(yuan)賣給境內外詐騙團(tuan)伙，共(gong)賣了上千萬元(yuan)(yuan)，快遞“內鬼”每筆交易可提成7個百分點。

“套卡(ka)最終淪為犯(fan)罪團(tuan)伙(huo)的(de)洗錢工具。”龍崗刑警大(da)(da)隊(dui)副大(da)(da)隊(dui)長李(li)剛(gang)說，詐騙團(tuan)伙(huo)作案獲得贓(zang)款(kuan)后，交(jiao)由“水(shui)房”將贓(zang)款(kuan)轉入購買的(de)銀(yin)行卡(ka)及第三方(fang)支付賬(zhang)戶。贓(zang)款(kuan)將在幾(ji)分(fen)鐘(zhong)內迅(xun)速(su)分(fen)轉到二、三級銀(yin)行卡(ka)和第三方(fang)支付資金池，到第八級銀(yin)行卡(ka)再(zai)取出，以(yi)逃(tao)避警方(fang)追查。

用假身份(fen)證辦手(shou)機卡(ka)、注冊第三方支付平(ping)臺賬(zhang)戶，大(da)量(liang)買(mai)賣(mai)銀行(xing)卡(ka)

記者調查(cha)發現(xian)，在此案中，犯(fan)罪嫌疑人用(yong)假(jia)證注冊第三方支付(fu)平臺(tai)(tai)賬戶、辦(ban)手(shou)(shou)機(ji)卡，買賣銀行(xing)卡，針(zhen)對(dui)電(dian)信(xin)網(wang)絡(luo)詐騙出臺(tai)(tai)的(de)手(shou)(shou)機(ji)卡實名(ming)制、銀行(xing)卡限卡令等(deng)在實際操作中落空(kong)。

——假(jia)身份證(zheng)批量辦理(li)手機卡(ka)。2015年，工信(xin)部、公(gong)安部等部門聯合印發(fa)電(dian)話(hua)“黑卡(ka)”治理(li)專(zhuan)項(xiang)行動(dong)工作(zuo)方案(an)，要求電(dian)信(xin)企業在為用(yong)(yong)戶辦理(li)電(dian)話(hua)入(ru)網手續(xu)時，必(bi)須使用(yong)(yong)二代身份證(zheng)識別設備核驗用(yong)(yong)戶本人的居(ju)民身份證(zheng)件。

李剛介紹，涉案犯(fan)(fan)罪(zui)嫌(xian)疑人一方(fang)面(mian)購買大(da)量實名制前“囤積”的手(shou)機卡(ka)(ka)，另一方(fang)面(mian)通過收購的身份證(zheng)(zheng)復(fu)印件(jian)或(huo)假身份證(zheng)(zheng)批(pi)量辦理手(shou)機卡(ka)(ka)，電話入網系統雖然錄入了(le)用(yong)戶身份信息，但實際(ji)上并非使(shi)用(yong)者的信息。據(ju)估(gu)算，該犯(fan)(fan)罪(zui)團(tuan)伙買賣的手(shou)機卡(ka)(ka)有(you)上萬張。

——銀行(xing)卡限(xian)辦難(nan)限(xian)賣。原銀監(jian)會(hui)2015年底印發的關于銀行(xing)業(ye)打擊(ji)治理電信網絡(luo)新型違法犯罪有(you)關工(gong)作事項的通知規定(ding)，同(tong)一(yi)(yi)客戶在(zai)同(tong)一(yi)(yi)機構開立借記卡原則上(shang)不(bu)得(de)超過4張，同(tong)一(yi)(yi)代(dai)理人在(zai)同(tong)一(yi)(yi)商業(ye)銀行(xing)代(dai)理開卡原則上(shang)不(bu)得(de)超過3張。

辦案民警(jing)坦言，雖然銀(yin)行(xing)限制了辦卡數量(liang)，但對(dui)非法(fa)持有、買(mai)(mai)賣(mai)的相關規定約束力(li)不強。因違法(fa)成本很低，犯罪分子大(da)量(liang)買(mai)(mai)賣(mai)銀(yin)行(xing)卡，銀(yin)行(xing)卡限卡令和賬戶實名制要(yao)求在實際操(cao)作中(zhong)同(tong)樣落空。

涉案犯罪(zui)嫌疑(yi)人交代，只要給(gei)錢，就(jiu)有人愿意辦卡，一家(jia)銀行辦一張(zhang)卡給(gei)100元，5家(jia)銀行辦5張(zhang)卡就(jiu)是500元。辦好的銀行卡上會標注姓(xing)名和密碼，然(ran)后銷往境內外。

2017年8月，一名男子攜帶92張銀(yin)行卡在深圳(zhen)羅湖出境(jing)過關(guan)時被查(cha)(cha)獲，而這(zhe)92張銀(yin)行卡，全都不(bu)是其本人(ren)(ren)的。負責查(cha)(cha)驗的關(guan)員告訴記者，這(zhe)些銀(yin)行卡分(fen)屬10家銀(yin)行、20多人(ren)(ren)名下(xia)，屬非法持有。

記者注意到(dao)，目前一些第(di)三(san)方(fang)支(zhi)(zhi)付平臺實名制(zhi)落實不到(dao)位，被犯(fan)罪(zui)分(fen)子利用。李剛表示，用制(zhi)作(zuo)(zuo)的(de)假身份(fen)證注冊第(di)三(san)方(fang)支(zhi)(zhi)付賬(zhang)戶(hu)，詐騙分(fen)子得手后(hou)，將贓款從銀行卡轉到(dao)第(di)三(san)方(fang)支(zhi)(zhi)付賬(zhang)戶(hu)，又從第(di)三(san)方(fang)支(zhi)(zhi)付賬(zhang)戶(hu)轉到(dao)銀行卡，頻繁操作(zuo)(zuo)，層(ceng)層(ceng)轉賬(zhang)，“漂洗”后(hou)的(de)錢就很難追查(cha)下去。

管理規定要長出(chu)“牙齒” 實(shi)名制需(xu)落到實(shi)處

據(ju)統計(ji)，在深(shen)圳龍崗區(qu)，2017年的電信(xin)網絡詐(zha)(zha)騙(pian)案(an)占全年案(an)件量的七成。李剛認為，電信(xin)網絡詐(zha)(zha)騙(pian)案(an)高發，其中一個重要原(yuan)因是遏制詐(zha)(zha)騙(pian)“咽喉”的“兩卡”沒有管住。

廣東省公(gong)(gong)(gong)(gong)安(an)廳網(wang)警總隊總工程師郭宏(hong)偉表示，以(yi)非法獲(huo)取(qu)公(gong)(gong)(gong)(gong)民(min)(min)個人(ren)信息(xi)為上(shang)游(you)，以(yi)買賣公(gong)(gong)(gong)(gong)民(min)(min)個人(ren)信息(xi)為中(zhong)游(you)，以(yi)利用公(gong)(gong)(gong)(gong)民(min)(min)個人(ren)信息(xi)實施電(dian)信網(wang)絡詐(zha)騙等為下(xia)游(you)，形成了一(yi)條完整的(de)侵犯(fan)公(gong)(gong)(gong)(gong)民(min)(min)個人(ren)信息(xi)黑(hei)色產(chan)業犯(fan)罪(zui)鏈條。電(dian)信網(wang)絡詐(zha)騙等下(xia)游(you)犯(fan)罪(zui)屢打不絕，很(hen)大(da)原因(yin)就在于“上(shang)游(you)的(de)非法獲(huo)取(qu)源頭難挖、中(zhong)游(you)的(de)非法買賣環節難打”。

業內人士認為，相關部門要(yao)讓(rang)管理規定長(chang)出“牙(ya)齒”，手機卡(ka)(ka)、銀(yin)行卡(ka)(ka)辦理、使用全程(cheng)加強監(jian)管。

中山大學法學院(yuan)教授(shou)聶立(li)澤認(ren)為，電(dian)(dian)信(xin)(xin)運營商和(he)銀行(xing)(xing)(xing)應該嚴格(ge)執行(xing)(xing)(xing)實名(ming)制(zhi)規定，做到人卡對應。將銀行(xing)(xing)(xing)卡買(mai)賣、非法持有等行(xing)(xing)(xing)為納入刑事犯(fan)罪，提(ti)高(gao)違法成本(ben)，通過(guo)切斷渠道來杜絕電(dian)(dian)信(xin)(xin)網絡詐騙(pian)犯(fan)罪行(xing)(xing)(xing)為的(de)發生。

“除(chu)了(le)加強(qiang)‘兩卡’監(jian)(jian)管外，還需(xu)要建立第三方(fang)支付(fu)平臺客戶身份識別機制。”深(shen)圳市(shi)反電信(xin)網絡詐騙中心負責人(ren)王(wang)征(zheng)途說，相(xiang)較于(yu)傳統銀行業，第三方(fang)支付(fu)的處罰依據大(da)多屬于(yu)部門規章，建議(yi)將部門規章提高到(dao)立法層面(mian)，增強(qiang)監(jian)(jian)管的權威性和震懾力(li)。

聶(nie)立(li)澤表示，公眾也要增(zeng)強法(fa)律意(yi)識，不(bu)要貪小便宜向他(ta)人出售個(ge)人身份證、銀行卡等信(xin)息。一旦被不(bu)法(fa)分子利用，將會帶來(lai)法(fa)律風險。

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