辦理400電話被詐(zha)騙

焦點訪(fang)談丨(shu)“斷卡”行動 揭(jie)開電信詐騙隱形(xing)鏈

生活(huo)中(zhong)，很多人都(dou)有接到詐(zha)騙電(dian)話的(de)經歷。電(dian)信(xin)網絡詐(zha)騙可以說是(shi)不(bu)斷(duan)(duan)翻新花樣，屢禁不(bu)止，讓人防不(bu)勝防。而在(zai)形形色(se)色(se)的(de)電(dian)信(xin)網絡詐(zha)騙案件中(zhong)，總會出現電(dian)話卡(ka)、銀行(xing)卡(ka)這些違(wei)法犯罪的(de)必備工(gong)具。非法開(kai)(kai)辦(ban)販賣(mai)電(dian)話卡(ka)、銀行(xing)卡(ka)是(shi)這類案件持續(xu)高(gao)(gao)發(fa)的(de)重要根源，危害十分嚴重。從(cong)2020年10月開(kai)(kai)始(shi)，公(gong)安部會同(tong)工(gong)信(xin)部、人民(min)銀行(xing)、最高(gao)(gao)法、最高(gao)(gao)檢和三大電(dian)信(xin)運營商聯合開(kai)(kai)展(zhan)“斷(duan)(duan)卡(ka)”行(xing)動(dong)，重拳打擊(ji)從(cong)事收(shou)購販賣(mai)“兩(liang)卡(ka)”的(de)“卡(ka)頭(tou)”“卡(ka)販”，摧網絡、打團伙、斷(duan)(duan)通道，嚴懲違(wei)規開(kai)(kai)辦(ban)“兩(liang)卡(ka)”的(de)行(xing)業“內鬼”。

去年9月份，廣州市(shi)越(yue)秀區黃花崗派出(chu)所接(jie)到一(yi)位陳(chen)(chen)先(xian)(xian)生(sheng)的(de)報(bao)案(an)(an)，稱自己遭遇了(le)電信詐(zha)騙，對方(fang)(fang)以進行虛擬貨幣投資高(gao)回報(bao)為誘餌(er)，讓他向指定賬(zhang)戶多次匯款，總金額接(jie)近27萬元。之后，對方(fang)(fang)便銷聲(sheng)匿跡。接(jie)到報(bao)案(an)(an)后，當(dang)地(di)公安機關立案(an)(an)偵(zhen)查。他們(men)發現，接(jie)收陳(chen)(chen)先(xian)(xian)生(sheng)轉(zhuan)賬(zhang)的(de)銀行卡除了(le)接(jie)收陳(chen)(chen)先(xian)(xian)生(sheng)的(de)轉(zhuan)賬(zhang)之外(wai)，還有(you)全國各地(di)的(de)轉(zhuan)賬(zhang)記錄，十分(fen)可疑。

廣東廣州(zhou)市公安(an)局刑事(shi)警察支隊七大隊副大隊長(chang)邱凱文說(shuo)：“通過(guo)去銀(yin)行調(diao)取視(shi)頻(pin)，就發現這些開(kai)卡人(ren)(ren)去開(kai)卡的(de)時候，并不是自己(ji)一(yi)個人(ren)(ren)去的(de)，而是有專門的(de)人(ren)(ren)帶(dai)他們去，而且帶(dai)領不同批次(ci)的(de)開(kai)卡人(ren)(ren)去開(kai)卡的(de)都是同一(yi)幫人(ren)(ren)。”

原來，這是(shi)一(yi)(yi)個(ge)流竄在廣(guang)州市(shi)黃埔、增城區一(yi)(yi)帶，開辦、販賣銀(yin)行卡(ka)(ka)(ka)(ka)和手(shou)機(ji)卡(ka)(ka)(ka)(ka)的(de)犯罪團(tuan)伙，并已形成一(yi)(yi)定規模。經偵查發現，這個(ge)團(tuan)伙包含(han)上級(ji)卡(ka)(ka)(ka)(ka)商(shang)、下級(ji)卡(ka)(ka)(ka)(ka)商(shang)、看守(shou)“卡(ka)(ka)(ka)(ka)農”人員、“卡(ka)(ka)(ka)(ka)農”等。所(suo)謂的(de)“卡(ka)(ka)(ka)(ka)農”，就是(shi)出賣個(ge)人信(xin)息為犯罪團(tuan)伙開辦銀(yin)行卡(ka)(ka)(ka)(ka)和手(shou)機(ji)卡(ka)(ka)(ka)(ka)的(de)人。主要(yao)嫌疑人王某、韓(han)某通過社(she)交軟件(jian)，組(zu)織、拉攏這些(xie)人從全(quan)國各(ge)地專門來廣(guang)州開設(she)銀(yin)行卡(ka)(ka)(ka)(ka)和手(shou)機(ji)卡(ka)(ka)(ka)(ka)。

邱(qiu)凱文說：“這些人員通過(guo)出賣自(zi)己的‘四(si)件(jian)套’，也就是(shi)銀行卡(ka)(ka)、U盾、電(dian)話卡(ka)(ka)、身份證進行獲利，每一(yi)個四(si)件(jian)套從300到(dao)600元不(bu)等賣給(gei)卡(ka)(ka)商(shang)，卡(ka)(ka)商(shang)再以3000元左右的價格賣給(gei)上級卡(ka)(ka)商(shang)，最終流入到(dao)詐(zha)騙(pian)團伙的手中。”

當開(kai)卡(ka)(ka)人也就是“卡(ka)(ka)農”開(kai)設好銀行(xing)賬戶和(he)手機(ji)卡(ka)(ka)后，這個團伙糾集十余名(ming)看(kan)守人員，將(jiang)他(ta)們暫時看(kan)管在一些小旅館、小公寓內(nei)，監督他(ta)們通(tong)過(guo)手機(ji)進行(xing)銀行(xing)卡(ka)(ka)實(shi)名(ming)驗證、注冊某第三方(fang)支(zhi)付(fu)平臺等，為網絡賭博、網絡詐騙等電信網絡犯(fan)罪提供支(zhi)付(fu)結算。

邱凱(kai)文(wen)說：“在旅館里是(shi)包(bao)吃(chi)的，住又(you)不是(shi)這些(xie)開卡人自己給錢，又(you)不用干活(huo)，就躺(tang)在那(nei)里玩手機，一天至少有300塊錢的收入。”

這是一起典型(xing)的非法開(kai)(kai)辦販賣電話卡(ka)、銀(yin)行卡(ka)違法犯(fan)罪案(an)件。去年10月(yue)22日凌晨，廣州(zhou)市公(gong)安局(ju)實施(shi)抓(zhua)捕，共抓(zhua)獲(huo)包(bao)括王某、韓(han)某在(zai)內的嫌疑人30名，現(xian)場查獲(huo)作案(an)手機(ji)30余部(bu)和銀(yin)行卡(ka)一批，初步串(chuan)并全國(guo)各地電信詐騙案(an)件174宗，涉案(an)金額4045萬元(yuan)。據了(le)解，自去年10月(yue)全國(guo)“斷卡(ka)”行動(dong)開(kai)(kai)展以來，公(gong)安部(bu)指揮各地公(gong)安機(ji)關先后(hou)開(kai)(kai)展四輪集中收網行動(dong)，向非法開(kai)(kai)辦販賣電話卡(ka)、銀(yin)行卡(ka)違法犯(fan)罪發(fa)起凌厲攻(gong)勢。

公(gong)安部刑偵局局長(chang)劉忠義說：“任何一類電(dian)信網(wang)絡(luo)詐騙(pian)都(dou)離不開資(zi)金流和(he)通訊流，也就離不開‘兩卡(ka)’。非法‘兩卡(ka)’不僅為(wei)電(dian)信網(wang)絡(luo)詐騙(pian)犯(fan)罪(zui)活動服務，反恐(kong)、網(wang)賭(du)、販毒(du)等各類違法犯(fan)罪(zui)都(dou)以(yi)‘兩卡(ka)’作(zuo)為(wei)通訊和(he)支(zhi)付的載體(ti)，如(ru)不加(jia)以(yi)嚴厲打擊、嚴格管(guan)控(kong)，危害將越來(lai)越突出。”

開展“斷(duan)卡(ka)(ka)(ka)”行(xing)(xing)動就是要(yao)(yao)重拳打擊從(cong)事收購販賣(mai)“兩卡(ka)(ka)(ka)”的“卡(ka)(ka)(ka)頭”“卡(ka)(ka)(ka)販”，摧網絡(luo)、打團伙、斷(duan)通道，嚴厲懲治違(wei)規開辦“兩卡(ka)(ka)(ka)”的行(xing)(xing)業(ye)“內鬼”。同時要(yao)(yao)加強信用懲戒，強化有關行(xing)(xing)業(ye)的重點環節治理。

劉(liu)忠義說：“對出(chu)租、出(chu)借、出(chu)售‘兩卡’的違法失信人(ren)員，實施(shi)(shi)5年內禁止使(shi)用(yong)手機(ji)支付、銀(yin)行支付業務，暫停(ting)新開(kai)銀(yin)行賬戶，5年內只保(bao)留1張手機(ji)卡的懲戒措(cuo)施(shi)(shi)，并(bing)向全社會公開(kai)曝光。對失職(zhi)失責的通信運營(ying)商(shang)網(wang)點、銀(yin)行網(wang)點或支付機(ji)構依法從重處罰，對相關責任人(ren)一案雙罰。”

“斷卡”就(jiu)(jiu)是讓電信(xin)詐騙(pian)集(ji)團無(wu)卡可(ke)辦(ban)(ban)，因此就(jiu)(jiu)要堵住申(shen)領(ling)“兩(liang)卡”的(de)(de)所有(you)漏(lou)洞。去(qu)年8月，深圳市公安局福田公安分(fen)局在(zai)偵辦(ban)(ban)兩(liang)宗(zong)電信(xin)詐騙(pian)案件的(de)(de)過程中，發現(xian)犯罪分(fen)子使用的(de)(de)銀行賬(zhang)戶是在(zai)本地(di)農(nong)業(ye)銀行開(kai)辦(ban)(ban)的(de)(de)一(yi)個對公賬(zhang)戶，那么這個對公賬(zhang)戶是怎么開(kai)辦(ban)(ban)的(de)(de)呢(ni)？

公(gong)安人員(yuan)(yuan)順(shun)藤摸瓜(gua)，牽(qian)出了這家銀(yin)(yin)行的“內鬼”。經初步查明，這家銀(yin)(yin)行的田(tian)某等三名工(gong)作人員(yuan)(yuan)在(zai)作為(wei)對公(gong)賬戶盡職調查員(yuan)(yuan)期間，違(wei)規為(wei)犯罪嫌(xian)疑人辦理(li)虛假的對公(gong)銀(yin)(yin)行賬戶。

犯罪嫌疑人田(tian)某說：“我(wo)們之前開戶比較差(cha)，網點扣(kou)(kou)了很多分(fen)(fen)，領導(dao)就(jiu)想(xiang)著從開戶這邊為抓(zhua)手，把(ba)分(fen)(fen)給(gei)弄回(hui)來，扣(kou)(kou)分(fen)(fen)就(jiu)扣(kou)(kou)工資，領導(dao)也會被問(wen)責。”

正(zheng)常情況下，如果企業(ye)要開設(she)對公賬戶，銀行的(de)(de)相關工作人員(yuan)需要上門(men)調查核(he)實，確認(ren)核(he)實企業(ye)的(de)(de)辦公地(di)址、租賃合同等(deng)(deng)信息之(zhi)后(hou)，才能夠開設(she)賬戶。然而，要完(wan)成這樣的(de)(de)審(shen)核(he)流程(cheng)，就(jiu)需要花(hua)費(fei)大量的(de)(de)時間和精力(li)。為(wei)了提(ti)高業(ye)績，田某等(deng)(deng)人動起了歪腦筋。

田某說：“同事跟我說，其實沒(mei)有必要那么辛苦，其他(ta)人都沒(mei)有上門(men)(men)核實，幫(bang)忙P(修改)的照片，他(ta)說看不出來，從來沒(mei)有因為沒(mei)有上門(men)(men)核實被退回來過。當時(shi)我就接(jie)受(shou)了(le)這個意(yi)見(jian)，去開戶(hu)。”

就(jiu)(jiu)這樣(yang)，田某等(deng)3人從2019年初開始，伙同需要辦(ban)理(li)銀行賬(zhang)戶(hu)(hu)的(de)中介(jie)，偽造(zao)相關文(wen)件，先后(hou)一共辦(ban)理(li)了虛假(jia)對公賬(zhang)戶(hu)(hu)近兩(liang)百個(ge)，從中牟(mou)利。其中就(jiu)(jiu)包(bao)括(kuo)為(wei)電信(xin)詐騙團伙開設的(de)賬(zhang)戶(hu)(hu)。

目前涉(she)案的(de)三(san)名(ming)銀(yin)行(xing)(xing)員工(gong)因涉(she)嫌幫助信息網(wang)絡犯罪(zui)活動罪(zui)被公(gong)安機(ji)關依法刑事(shi)拘留，案件正進一(yi)步偵辦中。為了(le)扎(zha)緊申領銀(yin)行(xing)(xing)卡環(huan)節的(de)籬笆(ba)，人(ren)民銀(yin)行(xing)(xing)正不斷健全警銀(yin)協(xie)同打擊(ji)治理機(ji)制(zhi)，加強交易(yi)監測，管控異常交易(yi)賬戶，及時將可疑(yi)線索移交給公(gong)安機(ji)關。

中國人民(min)銀(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)廣州分行(xing)(xing)(xing)(xing)支(zhi)付(fu)結算處(chu)處(chu)長陳(chen)衛東說：“一個是對(dui)商業銀(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)，包括非銀(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)的支(zhi)付(fu)機構，要(yao)求他們對(dui)交(jiao)(jiao)易環節進行(xing)(xing)(xing)(xing)實時監測和甄別(bie)，對(dui)于異常情況(kuang)，要(yao)及(ji)時處(chu)理，及(ji)時攔截(jie)。比如(ru)夜間(jian)交(jiao)(jiao)易頻繁，還有(you)先小額的試探(tan)交(jiao)(jiao)易，然后馬上大額交(jiao)(jiao)易，并且很快轉出，賬戶中不留余(yu)額這種情況(kuang)。”

在(zai)電信詐騙(pian)案件(jian)中(zhong)，用于通信的(de)電話卡同樣是作案的(de)必備工具之一，堵住電話卡辦理(li)過程中(zhong)的(de)管理(li)漏洞，也是“斷(duan)卡”行(xing)動的(de)重要(yao)任務。去年11月(yue)，佛山高明區警方在(zai)偵查中(zhong)發現，轄(xia)區內(nei)的(de)一個電信運營(ying)商網(wang)點在(zai)短時(shi)間內(nei)開出了大量的(de)電話卡，這(zhe)引(yin)起了警方的(de)注意。更加可疑(yi)的(de)是，當民警按網(wang)點地址進行(xing)走(zou)訪調(diao)查時(shi)，卻發現這(zhe)個網(wang)點根本就不存在(zai)。

原(yuan)來，這個并不存在的網點，是由(you)電信(xin)運營代理(li)商(shang)徐(xu)某開(kai)辦的。他通過運營商(shang)中的“內線”，從非(fei)法渠道獲取了大(da)量實(shi)名(ming)制的手機卡和白卡，用自己作為(wei)代理(li)商(shang)的便利身份，大(da)量激(ji)活白卡，為(wei)電信(xin)詐騙團伙提供作案工具和條件。

廣東佛山市公安(an)局(ju)高明分局(ju)刑警大隊三(san)中隊四級警長吳志星(xing)說(shuo)：“白卡就是運營商發出的(de)尚未激(ji)活(huo)的(de)電話卡，運營商發了白卡以后，他就利(li)用自己的(de)工(gong)號，找各種(zhong)途徑進(jin)行實(shi)名制，激(ji)活(huo)電話卡。”

這個(ge)團(tuan)伙(huo)還建立(li)一個(ge)叫“我愛發卡網”的(de)網站，并以(yi)此作為銷售平臺，向有需(xu)要用卡的(de)非法分子銷售激(ji)活(huo)的(de)電話(hua)卡信息，也就是電話(hua)號碼以(yi)及利用這個(ge)號碼開設各類網絡賬號的(de)驗(yan)證碼，犯罪分子得到(dao)這些(xie)信息就可(ke)以(yi)開設各類網絡賬號實施詐騙。

目前，這(zhe)個(ge)犯(fan)(fan)罪(zui)團伙涉及的卡商(shang)、運(yun)營(ying)商(shang)內鬼、網(wang)站開發商(shang)、服務器管(guan)(guan)理(li)商(shang)、網(wang)站客(ke)服、商(shang)戶(hu)代(dai)理(li)等6個(ge)犯(fan)(fan)罪(zui)環節核心人物(wu)全(quan)部(bu)被(bei)緝拿歸案(an)，案(an)件(jian)正在進一步偵查和審理(li)中。這(zhe)起(qi)案(an)件(jian)的發生，暴(bao)露出部(bu)分電信(xin)運(yun)營(ying)商(shang)管(guan)(guan)理(li)不規范，監管(guan)(guan)不力，給犯(fan)(fan)罪(zui)分子提供了(le)可(ke)乘(cheng)之機(ji)。

對此，廣(guang)東省通信管(guan)理(li)(li)局表示(shi)，目前已經組織三家(jia)基(ji)礎(chu)電信企業(ye)，聯合發布《關(guan)于加強(qiang)代(dai)理(li)(li)商渠道管(guan)理(li)(li)的通知(zhi)》，要求各級基(ji)礎(chu)電信企業(ye)加強(qiang)開卡(ka)系統工號(hao)管(guan)理(li)(li)，加強(qiang)工號(hao)和號(hao)卡(ka)溯(su)源管(guan)理(li)(li)，建立(li)代(dai)理(li)(li)商黑(hei)名(ming)單(dan)共(gong)享機制，完善線上下單(dan)激活流(liu)程，如(ru)果號(hao)碼產生涉案違法(fa)行為，應(ying)由代(dai)理(li)(li)商承擔相應(ying)責任。

廣東(dong)省通信管理(li)(li)局信息(xi)通信管理(li)(li)處(chu)處(chu)長(chang)陳亮新說：“我們現在(zai)重點要求(qiu)(qiu)加(jia)強管理(li)(li)，現在(zai)要求(qiu)(qiu)實(shi)名認(ren)(ren)證，而且要跟活體認(ren)(ren)證相結(jie)合，然后才(cai)能啟用工號(hao)。要求(qiu)(qiu)運營商跟代理(li)(li)商簽訂協議的時(shi)候明確責任，如果在(zai)放號(hao)過程中違(wei)(wei)反了管理(li)(li)規定，出(chu)現違(wei)(wei)法違(wei)(wei)規行為(wei)，運營商要承擔相應的法律責任。”

打蛇打七寸，反詐斷其根。“斷卡”行動就是要全力斬斷非法開辦販賣“兩卡”產業鏈，堅決鏟除電信網絡詐騙犯罪滋生土壤。行動開展以來，全國共抓獲“兩卡”違法犯罪嫌疑人24萬名，懲戒開辦“兩卡”人員14.1萬名，繳獲銀行卡、電話卡400余萬張。可以說，“斷卡”打到了電信400號碼查詢大全詐騙(pian)犯(fan)罪(zui)的(de)“七寸”。“斷(duan)卡”行動(dong)仍在繼續(xu)。在加大(da)打擊力度的(de)同(tong)時(shi)，也(ye)提(ti)醒廣大(da)民眾切勿因為貪占小便宜(yi)而惹上大(da)麻(ma)煩，保護好(hao)個人信息(xi)，堅決不當犯(fan)罪(zui)分子的(de)幫兇(xiong)。

400是詐騙電話嗎